EE. UU. multa a Bank of America con 1,210 millones de dólares
La sanción del Tesoro responde a fallas antilavado y a la falta de reporte de unos 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas…
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este martes multas de 1,210 millones de dólares contra Bank of America por violar las leyes contra el lavado de dinero y las leyes de sanciones del país. Así lo reportó Diario Libre y confirmó El Nuevo Diario a partir de los comunicados de las autoridades reguladoras.
De acuerdo con el comunicado oficial citado por los reportes de prensa, el segundo mayor banco estadounidense incumplió sus obligaciones de mitigar y reportar riesgos prioritarios para la seguridad nacional. Entre esas irregularidades figuraron operaciones de redes chinas de lavado de dinero y finanzas ilícitas a lo largo de la frontera suroeste.
Citado en el reporte, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió sobre la gravedad del caso para la estabilidad del mercado. "Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el lavado de dinero y en materia de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de finanzas ilícitas", manifestó el funcionario.
Según las informaciones divulgadas, Bank of America alcanzó un acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en el que admitió que infringió deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al no reportar unos 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas. La agencia reguladora sostuvo que la entidad bancaria priorizó sus ingresos y permitió que la actividad sospechosa se acumulara durante períodos prolongados sin investigarla ni responder a tiempo a las alertas generadas.
El acuerdo obliga a la entidad a coordinar con un tercero una revisión retrospectiva de las operaciones y a someterse a una evaluación independiente sobre sus programas de monitoreo y debida diligencia de cuentas corresponsales extranjeras. La sanción global incluye una multa civil de 750 millones de dólares para la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), entidad que mantenía al banco bajo orden correctiva desde 2024. De manera paralela, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) pactó un pago de 11.6 millones de dólares por violaciones a programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.
El Departamento del Tesoro indicó que esta medida representa su tercera mayor penalización financiera, solo superada por los 4,000 millones de dólares fijados a Binance en 2023 y los 3,000 millones a TD Bank en 2024 bajo la presidencia de Joe Biden. La penalización fue comunicada en la víspera de la publicación de los balances trimestrales de la firma en Wall Street y provocó una caída del 2 % en su cotización posterior al cierre bursátil de este martes.
